Инвестиции для чайников: как правильно инвестировать в 2023 году

Для многих фондовый рынок – что-то новое, неизвестное, однако звучащие на каждом углу и канале. Однако, тут нет ничего страшного и опасного, необходимо иметь минимальное понятие о фондового рынка и инструментов, обращающихся на нем. Но мы будем говорить про инвестирование в фондовый рынок. Это такой же понятный и простой инструмент как и депозит. Конечно, есть вещи которые надо изучить и понять, но по большому счету сейчас купить акции какой-то компании не сложнее открытия депозита в банке.

Оставляйте комментарии и отзывы, голосуйте за понравившиеся. Инвестиционная стратегия — подробный план инвестирования, который инвестор разрабатывает до того, как собирать портфель. Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания.

Инвестиции с нуля: управление рисками

Сначала соберите пресловутую “подушку безопасности”, настаивает Анна Заикина. Чтобы в случае форс-мажора не пришлось срочно распродавать активы и выводить деньги с брокерского счета. Плюс специалисты ЦБ по финансовой грамотности рекомендуют какую-то часть денег хранить и в консервативных инструментах, вроде тех же депозитов. Хотя бы потому, что сохранность последних до 1,4 млн рублей государство гарантирует. Если вы купили облигацию, значит, вы дали в долг государству или компании. По сути, это расписка, в которой указано, сколько денег взял эмитент и какой процент он обязуется возвращать.

Вне зависимости от того, какой актив вы выберете, вы рискуете потерять как минимум часть своего капитала. Аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева считает, что начинать инвестировать можно только тогда, когда доходы начинают превышать расходы. «Необязательно иметь какие-то существенные накопления или ждать, когда они появятся. Сейчас достаточно скачать приложение, заключить в два клика договор с брокером и начать покупать активы.

Как выбрать брокера

Определив цель, начинающий бизнесмен сможет понять, насколько кратковременной или длительной станет его деятельность. Это в свою очередь поможет определить объем тех вложений, которые человек сможет «пожертвовать» в инвестиционный фонд. Улучшать свое благосостояние можно не только на работе. Всегда можно найти солидный источник дополнительного дохода. Как начать инвестировать с нуля, чтобы ни в чем себе не отказывать рассказал коммерческий директор агентства 2LEADS Игорь Слинкин.

Акция — это эмиссионная ценная бумага, дающая право на участие в управлении акционерным обществом и получение части прибыли в форме дивидендов. ETF — биржевые фонды с активами нескольких десятков компаний — рекомендуется для новичков по аналогии с ПИФами. В условиях нестабильной экономики особенно актуально разбираться в инвестировании. Знания в этой области позволяют сохранить собственные средства и приумножить их несмотря на кризис. Однако незнание сферы инвестирования — это риск прогореть. Чтобы определить свой, честно назовите свою цель инвестиции и сроки, на которые вы готовы расстаться с деньгами, чтобы в будущем они принесли доход.

Начать получать пассивный доход можно с любой суммой денег. Чтобы всё получилось, нужно правильно подготовиться, оценить риски и выбрать подходящую стратегию. Как бы хороша ни была теория, без практики научиться торговать не получится.

Этот способ по праву считается самым простым и доступным. Деньги размещаются под проценты, как правило от 6% до 8% годовых. С учетом инфляции, которая в 2019 году составила 5,5%, капитал на таком вложении сколотить не получится. Однако, если выбирать между хранением денег под матрасом или на банковском депозите, то второй вариант однозначно лучше. Консервативные – инвестиции, при котором риски ниже среднего.

С какой суммы можно начать инвестировать

Конечно, можно их продать и раньше, но не всегда экономически выгодно, потому что цена облигаций может временно проседать. А при инвестициях на краудлендинговых платформах можно выдать займы бизнесу, например, под исполнение конкретного государственного контракта сроком на 5-6 месяцев. Огромное заблуждение, что инвестировать можно только миллионы, а с 10 тысячами рублей не стоит даже пробовать.

Инвестирование – это процесс вложения денежных средств с целью получения прибыли в будущем. Для новичков, которые только начинают свой путь в инвестировании, этот процесс может показаться сложным и запутанным. Однако, существуют определенные советы, которые помогут начать инвестировать правильно и без риска потерять все свои деньги.

Деньги в различных количествах есть у всех, важно сохранять и приумножать их. Первым делом нужно задуматься о подушке безопасности на случай непредвиденных ситуаций. Если вам уже более 50 лет, то стоит позаботиться о своей “пенсии”, используя безопасные финансовые инструменты. Это частное лицо или организация, вкладывающие собственные средства в инвестиционные активы или проекты с целью получения прибыли. Первая предполагает размещение денег на инвестиционных счетах в больших количествах за один раз, а вторая требует распределения депозитов во времени. У обоих подходов есть свои плюсы и минусы, но стратегия единовременной выплаты может быть более рискованной и стрессовой.

С какой суммы начать инвестировать?

Но не стоит вкладывать сумму, потеря которой будет слишком болезненной. Акции устойчивых и сильных компаний растут в цене с годами, поэтому можно получить хороший доход, продав акцию через несколько лет после покупки. Если рост был быстрым, то и через несколько месяцев. К тому же акции дают возможность заработать ещё и на дивидендах — это часть прибыли, которой компания делится со своими акционерами. Не стоит рассчитывать, что тут за пару лет можно получить миллиарды и потом всю жизнь бездельничать.

• Но такие инвестиции скорее уберегут от прожорливой инфляции, но вряд ли станут источником большого дохода.
• Одно из главных правил инвестирования — вкладывать деньги только в те инструменты, которые понимаешь.Знание нюансов позволит избежать ненужных потерь денег и времени.
• 80% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером.
• Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.
• ETF — биржевые фонды с активами нескольких десятков компаний — рекомендуется для новичков по аналогии с ПИФами.
• На фондовом рынке можно совершить сделку даже с 1000 рублей.
• При покупке ценных бумаг можно получить дополнительные проценты и т.д.

Ни ипотеки, ни автокредита, ни каких-либо других кредитов, включая кредитных карт (закройте их и порежьте), ни долгов перед друзьями или родственниками и точка. Если вы не научились сводить свой личный бюджет и постоянно пользуетесь долгами, даже не начинайте инвестировать. Помимо этого обязательно следует проверить брокера на наличие лицензии на сайте ЦБ РФ.

Акции

Инвестирование сопряжено с рисками и подходит не для всех инвесторов. CFD являются сложными инструментами и несут высокие риски потери средств из-за использования кредитного плеча. 80% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером.

Вложение в бизнес даст возможность иметь доход после того, как он начнет функционировать. При покупке ценных бумаг можно получить дополнительные проценты и т.д. Не концентрируйтесь школа трейдинга на покупке одного только вида активов — тех же акций. Разнообразие портфеля позволит компенсировать падение одного актива, если оно вдруг произойдет.

Сколько денег нужно: с какой суммы начать инвестировать

ИИС — классная вещь для тех, кто хочет сэкономить на инвестициях. С помощью ИИС государство поддежривает инвесторов. С типом А вы можете получить до 52 тысяч от НДФЛ за год. С типом Б — сэкономить на налогах с ценнных бумаг. Во-первых, без брокера участникам рынка пришлось бы самостоятельно находить покупателей и продавцов, а потом ещё и обмениваться кучей документов, чтобы юридически оформить сделку.

По закону торговать на бирже без посредника запрещено. Чтобы выбрать брокера, можно воспользоваться реестром ЦБ РФ. Также найти специалиста можно на других специализированных площадках.

Шаг 8. Оценивайте риски

Существует множество специальных программ и приложений для ведения личного финансового учета. Но новичку можно обойтись и обычной таблицей в Excell. В таблице нужно зафиксировать объем начальной инвестиции, срок вложения и финальный профит, умноженный на уровень инфляции в отчетном году. Это поможет оценить эффективность тех или иных финансовых инструментов и сформировать стратегию по дальнейшему реинвестированию. Классифицировать инвестиции можно по сроку, по цели, по степени риска и так далее.

Как следует из названия, эта стратегия предполагает вложение большой суммы денег за один раз. Есть две простые инвестиционные стратегии, которые вы можете начать использовать прямо сейчас. После того, как у вас будет достаточно денег, отложенных на черный день, пересмотрите свой бюджет и инвестируйте столько, сколько можете, комфортную для вас сумму. Однако это не означает, что вы должны прекратить увеличивать инструменты инвестирования для начинающих свой резервный фонд, когда он станет равен расходам на 6 месяцев. В конце концов, ваш чрезвычайный бюджет должен действовать как «страховочная сетка», которая защитит вас, если что-то случится с вашим основным источником дохода. Прежде чем начать инвестировать, отложите немного денег в свой резервный фонд, или чрезвычайный фонд, и держите его отдельно от денег, которые вы планируете инвестировать.

Например, в Ак Барс Финанс есть тарифный план «Легкий старт». Зачастую начинающим игрокам хочется получить доход здесь и сейчас. Многие из них едва выносят даже минимальные просадки рынка. Но бесконечный и стабильный рост невозможен, все-таки мы не в Нарнии. Вас бросает в жар и в холод, чуть только кривая графика пошла вниз?

Если за год у вас не наберается достаточно большой суммы по НДФЛ, то стоит подумать о ИИС типа Б. Которые вы будете проводить через этот счёт, будут освобождены от налога. Получить вычет можно только за год, когда внесены деньги. Если в 2020 году вы внесли на свой счёт какую-то сумму, вы можете получить вычет на неё. Нужно терпение, особенно если вокруг все рассказывают, как легко им дается трейдинг.